【高配当株】私の投資計画まとめ

こんにちは、りんです！

私は、2022年7月から投資信託・日本高配当株・米国ETFで投資をしています。

今回は、私の投資目的や、方針、手法、勉強方法などをまとめていきたいと思います。
投資は情報が命です。一人の個人投資家がどのように投資をしているのか、参考にしてみてください。

また、投資開始から毎月の投資成績を公開しています。よければそちらもご覧ください。

投資目標
投資方針
勉強方法
1. YouTube
2. 書籍
まとめ

投資目標

私の人生最終目標は、将来開発されるであろうVRMMORPGが発売された時に仕事を辞めて、全力でそのゲームを楽しむことです。マジです。笑

元ネタはSAO(ソードアートオンライン)という作品です。アニメ化し大注目されたのが2012年で、舞台は10年後の2022年。VR、AR、オープンワールドなどの技術は大きく進歩し、着実にSAOの世界観に近づいていると思っています。早ければ20年後にはVRMMOの世界が実現されるのではないでしょうか。勝手な妄想です。笑

しかし、本当に20年後に完成するのであれば、全力でその世界に入り込みたい。なので、その時には最低でも会社は辞めて副業をボチボチしているだけで生活できるようにしていたい、といった目標です。

投資方針

大きな柱は3本で、つみたてNISA(投資信託)、日本高配当株、米国ETFです。

つみたてNISA

1つは、つみたてNISAでのeMAXIS Slim全世界株式(オールカントリー)への積み立てです。なにも考えずにただただ積み立てることが目的です。

なぜ、eMAXIS Slim全世界株式(オールカントリー)にしたのか。

候補に上がったのは、まず全世界株か米国株か。

トータルリターンとしては、これまで米国株の方が明らかに高くなってます。しかし、最近リセッションだとか弱気相場だとか言われています。そういう話を聞くと米国株危なくなるのかな…と考えてしまいます。今こう考えるということは、強気相場や好景気になったりすると、米国株バンザイ！ってなるんだと思います。

何も考えずに積み立てていきたいNISA枠で、こんなに感情を揺さぶられるのはよくない、だったら超長期で確実にプラスになる全世界株にしよう！ということです。

米国の経済成長はもう危ない、これから中国が来る、インド・アフリカが来る、なんといわれようが、人類の成長はまだまだ続くってことでほっとらかし投資をするための全世界株です。

では、どのインデックスファンドにするか。候補となったのは、VT、楽天VT、SBI VT、eMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー)、eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)、です。

決め手となったのは、税金です。それぞれ、分配金を再投資するときの税金が異なります。

基本的に、全世界株の約60%を占める米国株では、米国税+日本税の2重課税となります。

また、残りの約40%を占める米国以外の外国株では、各国税(国によって異なる)+米国税+日本税の3重課税となります。

候補となったインデックスファンドは一部税金がかからない部分があり、手取りが違います。

税率を米国10%、日本20%、各国10%とし、もともとの分配金を100(米国60他40)とすると、

VT…66(米国株:米国+日本、他:米国+日本+各国)
楽天VT…86(米国株:米国、他:米国+各国)
SBI VT…86(米国株:米国、他:米国+各国)
eMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー)…90(米国株:米国、他:各国)
eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)…90(米国株:米国、他:各国)

となります。86と90の4%差、大きいですね。どうやら、楽天VT、SBI VTは間にバンガード社が入る関係で他国株にも米国の課税がかかるようです。

ちなみに信託報酬は次のとおりです。

VT…0.08%
楽天VT…0.162%
SBI VT…0.1338%
eMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー)…年0.1144%
eMAXIS Slim 全世界株式(除く日本)…0.1144%

信託報酬でもeMAXIS Slim優秀ですね。この時点で VT、楽天VT、SBI VTは候補から外れました。

あとはオールカントリーか、除く日本かですが、前述したように、なにも考えずにほっとらかし投資が目的なので、変にいじらずオールカントリーに決めました。

日本高配当株

2つ目は、日本高配当株です。つみたてでリスク分散の全世界株を買っているので、少しリスクをとります。

税引き前利回り5%以上を目標にポートフォリオを組んでいます。

銘柄の選定方法

高配当株の銘柄選定はこちらの記事で詳しく書いています。

ポイントだけまとめると、

①銘柄の検索:投資家バクさんの銘柄分析ツール

②配当利回り推移:バフェット・コード

③過去の業績:IR bank

④未来の業績:会社四季報

これらを経て優良だと判断できる銘柄を購入しています。

米国ETF

最後に、米国ETF。配当目当てでSPYDメインを考えています。理由としては、やっぱりS&P500に含まれている高配当株ということで信頼できるという点です。そして、配当がVYMやHDVよりも高く、不動産の割合が高いとゆうのも私としては良い点です。

また、セクター相性からHDVも少し買っていく予定です。

さらに、VYMは長期で比較的安定に成長するため、割安なタイミングで少しずつ買っていきたいです。

勉強方法

YouTube

両学長リベラルアーツ大学

https://www.youtube.com/c/ryogakucho/featured

私が1番頼りにしているYouTuberです。信者になろうと決めました。笑

動画数が多く、内容も分かりやすいです。中でも、アニメーション動画はとても見やすく、1日に何個もサクサク見て、知識をつけていけます。関連する動画をしっかり紐づけてくれているので、分からないところを深掘りするのも楽。最近では、ショート動画も投稿しており、そこから気になる動画へ飛ぶこともできるようになってます。